渤海银行天津分行堵截多起异常开户行为

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发布时间:2021-09-22 10:08

  健康的金融秩序,对经济环境和社会稳定起着至关重要的作用,完善的制度需要坚定的捍卫者去执行,近期,渤海银行天津分行堵截多起异常开户行为,筑牢风险防线,维护客户自身利益。

  客户王阿姨(74岁)由一名女子陪同前往渤海银行天津西青支行,要求办理开卡开网银业务,自称购买理财使用,核实开卡用途及陪同人关系(自称外孙女)未见异常。在开卡过程中,要求客户提供手机号码时,客户不能说出,而是由陪同人翻阅手机图片截屏后提供。该行为使柜员提高警惕,立即询问是否为本人使用手机,陪同人称该手机号为今日新购置,且并未携带,并表示开立银行卡必须与新手机号进行绑定。由于客户本人对新购置手机号码并不知晓,存在非本人使用借记卡的可能性,柜员婉拒客户开卡申请。

  客户孟先生(20岁)前往渤海银行天津大沽南路支行办理开卡业务,自称公司使用。柜员向其介绍银行卡应本人使用,不得出租、出售或出借给他人,并婉拒客户开卡申请。客户随即微信联系他人并离开支行。一分钟后客户再次进入银行并改称存钱使用,为避免不法分子利用学生名义开卡的非法买卖银行卡行为,柜员再次婉拒了客户的开卡申请。

  客户李女士前往渤海银行天津赛顿支行办理开卡业务,几分钟后另一名男子进入支行并一直观察李女士开卡情况。李女士自述尾随男子为其弟弟,开卡用途为储蓄。但柜员询问是否同时存款、存款金额等问题时,客户更改开卡用途为贷款使用,柜员询问客户经理以及贷款业务主办行时,客户又表示为贷款公司放款卡,但询问贷款公司名称、资质等贷款事宜时,客户均无法回答。柜员建议客户进一步了解贷款公司情况,以防上当受骗,并婉拒客户开卡申请。客户与男子进行交涉并拨打电话进行沟通后离行。

  渤海银行天津分行将进一步强化开户环节风险防控措施,既重视客户体验,又落实尽职调查,加强对客户开户意愿、开户用途合理性的核实,对于身份存疑、开户意愿存疑的客户,加大核实力度,避免不法分子隐瞒或掩饰真实意图,骗取开立个人银行账户。

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